ضوابط وقواعد نشر الإعلانات والطلبات وقائمة المحظورات والرقابة المالية (AML) (8 مواد) | مطلوبي
Listing & Publishing Rules, Prohibited Items & Anti-Money Laundering (AML) | Matloobi
الضوابط التنظيمية والمالية والأمنية المعتمدة لضمان جودة ومصداقية الطلبات والعروض، وحظر الاستغلال والتلاعب، والامتثال المالي في منصة مطلوبي | Matloobi.
رقابة صارمة وحظر فوري لأي إعلانات مضللة أو عروض وهمية أو انتحال صفة
يُمنع منعاً باتاً سحب بيانات المعلنين أو أرقام هواتفهم أو مراسلتهم لأغراض تسويقية خارجية
مراقبة وتدقيق كافة العمليات المالية وتجميد ومصادرة أي نشاط مشبوه فوراً
تطبيق صارم للشرط الجزائي وإحالة المخالفين للمحاكم المختصة في بغداد
المادة 1: ضوابط نشر الطلبات والإعلانات
يجب أن يكون الطلب أو الإعلان حقيقياً، جاداً، واضح المواصفات، مصنفاً في القسم الصحيح، ومحدداً بالمحافظة والقضاء والميزانية التقديرية الحقيقية بالدينار العراقي أو الدولار الأمريكي دون تضليل أو مبالغة أو إيهام.
المادة 2: ضوابط تقديم عروض الأسعار والمنافسة النزيهة
يلتزم البائع أو مقدم الخدمة بالسعر والمواصفات التي يذكرها في عرضه لمدة لا تقل عن 72 ساعة من تاريخ تقديم العرض. ويُحظر منعاً باتاً تقديم عروض وهمية (Shill Bidding) أو استخدام حسابات متعددة للتأثير على الأسعار أو التقييمات.
المادة 3: قائمة المواد والسلع والخدمات المحظورة قطعياً
يُمنع منعاً باتاً نشر أي طلبات أو عروض تخالف القوانين العراقية النافذة أو النظام العام، وتشمل على سبيل المثال لا الحصر: الأسلحة والذخائر والمفرقعات، المواد المخدرة والمؤثرات العقلية، الأدوية غير المرخصة، الأعضاء البشرية، الآثار العراقية المهربة، الوثائق والشهادات الرسمية المزورة، البطاقات المصرفية المسروقة، البرمجيات الخبيثة وأدوات الاختراق، السلع المسروقة أو المهربة جمركياً، وأي خدمات غير مشروعة.
المادة 4: العمولة ورسوم الخدمات الإعلانية
نشر الطلبات القياسية والتواصل المباشر مجاني، والمنصة لا تتقاضى أي عمولة على صفقات البيع والشراء المباشرة (عمولة 0%). تقتصر الرسوم حصراً على الخدمات الإعلانية الرقمية الاختيارية (باقات VIP، التثبيت، المتاجر المعتمدة، والبانرات) وهي رسوم نهائية غير قابلة للاسترداد.
المادة 5: حظر استغلال أرقام الهواتف والبيانات المنشورة
تُنشر أرقام الهواتف ووسائل الاتصال لغرض وحيد هو إتمام الصفقات المباشرة بين المشتري والبائع داخل المنصة. ويُحظر قطعياً نسخ أو تجميع أو سحب أرقام هواتف المستخدمين (Scraping) أو إضافتها لقوائم رسائل دعائية (Spam SMS / WhatsApp Bulk) أو بيعها لأي طرف ثالث، تحت طائلة الغرامة الجزائية البالغة (15,000 دولار أمريكي) والملاحقة القضائية.
المادة 6: حظر التلاعب بالتقييمات والسمعة التجارية
يُمنع إنشاء تقييمات وهمية إيجابية كانت أم سلبية، أو ابتزاز التجار والمستخدمين بالتقييمات أو البلاغات الكيدية. وتملك الإدارة صلاحية حذف التقييمات الكيدية وحظر الحساب المتورط نهائياً.
المادة 7: النزاهة المالية ومكافحة غسل الأموال وتسييل الأرصدة (AML Compliance)
يُحظر منعاً باتاً استخدام المنصة أو المحفظة الرقمية كقناة لتحويل الأموال غير المرخص، أو تسييل الأرصدة، أو غسل الأموال، أو التحايل المالي. وتخضع كافة المعاملات للتدقيق وفقاً لأحكام قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب العراقي رقم 39 لسنة 2015، ويترتب على أي اشتباه تجميد الحساب ومصادرة الأرصدة فوراً وإحالة السجلات للجهات القضائية والأمنية المختصة.
المادة 8: تدرج العقوبات الإدارية والجزائية
تطبق إدارة المنصة نظام عقوبات صارم يشمل: (1) الإنذار النهائي وحذف المحتوى المخالف؛ (2) كتم المحادثات وتقييد تقديم العروض ونشر الطلبات؛ (3) تجميد المحفظة ومصادرة الأرصدة الناتجة عن استغلال أو تحايل؛ (4) الحظر النهائي للحساب وللبصمة الرقمية للجهاز (Device & IP Ban)؛ (5) الملاحقة القضائية المدنية والجزائية أمام محاكم بغداد.